S&P 500 – co to? Jak kupić i inwestować w S&P 500?

S&P 500 to jeden z najbezpieczniejszych aktywów giełdowych. Indeks ten świadczy o kondycji amerykańskiej gospodarki. Patrząc na niego z dalszej perspektywy – widać, że z czasem jego cena zyskuje na wartości. Jak kupić S&P 500, żeby mieć ekspozycję na ten rodzaj aktywa?

S&P 500 – indeks giełdowy

S&P 500 (SPX, US 500) w obecnej formule zadebiutował na giełdzie w 1957 roku. To indeks giełdowy, który jest odwzorowaniem 500 spółek (głównie z USA) o największej kapitalizacji. Podmioty wchodzące w skład S&P 500 muszą być notowane na New York Stock Exchange i NASDAQ (giełdy).

Indeks SPX jest zarządzany przez agencję ratingową, Standard & Poor’s. To właśnie ta firma przed laty powołała do życia S&P 500. Zgodnie z przyjętą metodologią, co kwartał Standard & Poor’s modyfikuje skład S&P 500 tj. firmy, które nie spełniają określonych kryteriów są usuwane z zestawienia, a w ich miejsce wchodzą nowe spółki.

S&P 500 to największy indeks giełdowy, który jest niejako probierzem sytuacji na rynkach finansowych w USA.

Największe firmy w S&P 500

W S&P 500 wchodzą firmy z 11 sektorów gospodarczych. O tym, który sektor jest szerzej reprezentowany decyduje agencja ratingowa Standard & Poor’s. W chwili obecnej w SPX znajduje się najwięcej spółek z sektora informatycznego.

🪙 Sektory firm, które tworzą S&P 500:

• Informatyczny – 31.3%
• Finansowy – 13.9%
• Dóbr luksusowych – 10.7%
• Służby zdrowia – 10.6%
• Telekomunikacyjny – 8.9%
• Przemysłowy – 8.6%
• Dóbr konsumpcyjnych -5.7%
• Energetyczny – 3.4%
• Surowców – 2.5%
• Użyteczności publicznej – 2.2%
• Materiałów – 2.1%

TOP 10 firm z S&P 500

Jak zainwestować w S&P 500?

SPX to tak podstawowy instrument inwestycyjny, że praktycznie każdy broker posiada go w swojej ofercie. Indeks ten kupisz za pośrednictwem funduszy na S&P 500, czyli tzw. ETF-ów. Emitentami tego rodzaju aktywów są m.in. Black Rock czy Vanguard.

💡 Czy wiesz, że…

Aby inwestować w S&P 500 nie musisz kupować pojedynczych akcji spółek wchodzących w skład tego indeksu. Wystarczy, że kupisz ETF na SPX, a tym samym uzyskasz ekspozycję na to aktywo. Co ważne, jednostki ETF-ów na S&P 500 kupisz od drobnej kwoty rzędu kilkudziesięciu złotych. 

S&P 500 ETF – jaki wybrać?

U brokerów forex w ETF na S&P 500 możesz inwestować za pośrednictwem kontraktów CFD, a także transakcji spot. Ta pierwsza opcja polega na krótkoterminowej spekulacji, a więc grze na spadki lub wzrosty z użyciem dźwigni. Długoterminowi inwestorzy w S&P 500 korzystają z transakcji spot, a więc realnego zakupu indeksu. Wówczas będziesz posiadaczem jednostek ETF-ów, a twój zysk będzie uwarunkowany od wzrostu ceny indeksu SPX.

U polskich brokerów, a także operatorów kont maklerskich znajdziesz następujące fundusze na S&P 500:

• ETF iShares Core S&P 500 CSPX.UK
• ETF iShares IDUS.UK
• SPDR S&P 500 ETF SPY5.UK  
• Beta ETF S&P 500 ETFBSPXPL.PL
• Vanguard S&P 500 UCITS ETF

Co więcej, niektórzy brokerzy tacy jak XTB oferują ETF-y na każdy z sektorów indeksu S&P 500. Co to oznacza? Za pośrednictwem takiego funduszu możesz mieć ekspozycję tylko na wybrany sektor np. informatyczny. Emitentem tego rodzaju ETF-ów jest Black Rock (ticker iShares na platformie XTB).

Brokerzy, u których kupisz ETF na S&P 500

• XTB – bez prowizji do 100 tysięcy EUR miesięcznie
• eToro – 0% prowizji

U wyżej wymienionych brokerów kupisz ETF na S&P 500, a także akcje spółek wchodzących w skład indeksu. W XTB i eToro możesz też osobno inwestować w Apple, Microsoft, Nvidia, Tesla czy Meta.

S&P 500 notowania: średnia stopa zwrotu

W ostatnich 32 latach – średnia stopa zwrotu inwestycji w S&P 500 wyniosła 10.57% w odniesieniu do dolara amerykańskiego. W tym okresie zdecydowanie przeważały lata, kiedy to indeks zamykał się powyżej swojego rocznego otwarcia. 

Od 1993 roku tylko 6 lat świeciło się na czerwono. To pokazuje, że długoterminowo indeks S&P 500 zyskuje na wartości.

📈 Wyniki S&P 500 w ostatniej dekadzie:

Czy warto inwestować w S&P 500?

✅ Jak pokazuje historia S&P 500 średnio oferuje roczną stopę zwrotu na poziomie ponad 10%

✅ Co jakiś czas SPX wchodzi w fazę korekty, ale w kolejnych latach odrabia spadki

✅ S&P 500 to kluczowy indeks dla światowej gospodarki

✅ Co jest zaletą SPX, to że jest na bieżąco aktualizowany – najsłabsze spółki są zastępowane przez nowe

✅ W S&P 500 inwestują największe fundusze emerytalne i hedgingowe w USA