Oszustwa na kryptowaluty: jak nie stracić pieniędzy?

Wraz z popularyzacją kryptowalut rośnie liczba przestępstw związanych z tymi aktywami. Oszuści korzystają z niewiedzy uczestników rynku i w ten sposób wyłudzają pieniądze od inwestorów. Jak się przed tym chronić? Przedstawiamy najczęstsze oszustwa na kryptowaluty.

Binance – oszustwo na SMS

W ostatnim czasie zwłaszcza klienci Binance byli narażeni na tego rodzaju spoofing. Z dobrych źródeł wiemy, że wielu użytkowników tej giełdy otrzymywało SMS-y sugerujące, że ktoś próbuje włamać się na ich konto. Nieświadomi niczego klienci oddzwaniali na wskazany numer, by dodatkowo zabezpieczyć konto, ale kontaktowali się nie z operatorami Binance, a oszustami.

Oszustwo na Binance polega na tym, że SMS wygląda, jakby był prawdziwy. Dlaczego? Dlatego, że jest umiejscowiony w skrzynce nadawczej Binance. Tj. znajduje się on wśród innych wiadomości od Binance. Dlatego klienci często dają się na to nabrać. Jak wygląda to oszustwo?

Po skonsultowaniu się z oszustami sugerują oni zarejestrować portfel w aplikacji Trust Wallet, by dodatkowo zabezpieczyć swoje kryptowaluty. Ba, instruują, jak krok po kroku założyć takie konto. Wówczas proszą o klucze bezpieczeństwa (recovery phrase) – dzięki czemu mają dostęp do tego portfela. Gdy tylko prześlesz środki z giełdy na ten wallet (co sugerują w celu poprawy bezpieczeństwa) – stracisz je bezpowrotnie. Oszuści mając dostęp do twojego portfela od razu wypłacą je na inne konto.

Wniosek: jak się przed tym oszustwem chronić?

Z bezpośredniego źródła wiemy, że Binance nie rozsyła takich SMS-ów. Ba, giełda nigdy nie kontaktuje się ze swoim klientem jako pierwsza. Nie reaguj na tego rodzaju wiadomości czy telefony. 

Spoofing – giełdy kryptowalut

Spoofing to podszywanie się pod kogoś innego. Powyższy przykład idealnie oddaje taką sytuację. Musisz jednak wiedzieć, że takie ryzyko jest inwestując również za pośrednictwem innych giełd krypto. Oszuści próbują coraz nowych metod, by okraść cię z pieniędzy/kryptowalut.

Warto się zabezpieczyć na taką okoliczność i zawsze ustawiać dwustopniową weryfikacje na swoim koncie giełdowym. Wszystko po to, by potencjalny oszust miał maksymalnie utrudnione zadanie. Weryfikacja 2FA polega na tym, że logowanie czy wypłatę musisz potwierdzić np. kodem z aplikacji Google Authenticator czy SMS. To znacząco poprawia bezpieczeństwo twojego rachunku.

Wniosek: jak się przed tym oszustwem chronić?

Nigdy nie odpowiadaj bezpośrednio na SMS od giełdy. Nie klikaj w otrzymane linki. W razie zagrożenia zawsze zgłoś się do działu obsługi klienta konkretnej giełdy. I pamiętaj – ustaw na koncie dwuskładnikową weryfikacje.

Oszustwo na influencera

To kolejny sposób oszustów w krypto: podszyć się pod influencera. Z takimi problemami zmagają się m.in. twórcy na YouTube – oszuści wykorzystują ich zasięgi, a także rozpoznawalność. Jak? Tworząc fikcyjne konta, które na pierwszy rzut oka wyglądają jak autentyczne. Co dalej? Następnie piszą do niezorientowanych osób na Facebooku, X, Telegramie czy e-mailu składając propozycje szybkiego pomnożenia kapitału.

W filmach Phila Koniecznego często można usłyszeć, by nie reagować na oszustów podszywających się pod niego. Przestrzega on, że sam nigdy jako pierwszy nie pisze do swoich widzów. Tak też robią pozostali influencerzy krypto. Jeśli dostaniesz taką wiadomość, to ją po prostu zignoruj.

Wniosek: jak się przed tym oszustwem chronić?

Uznany twórca na YouTube zajmujący się kryptowalutami i inwestowaniem – nie składa swoim widzom propozycji szybkiego zarobku. W żaden sposób nie reaguj na tego rodzaju treści, bo to po prostu próba oszustwa. Ktoś chce byś przesłał mu pieniądze, a później nigdy ich już nie zobaczył.

Wizja szybkiego zarobku

Na stronie Polskiej Policji można znaleźć wiele opisanych przypadków, gdy ludzie tracili wszystkie oszczędności, bo uwierzyli komuś w wizję szybkiego zarobku. Kryptowaluty mają to do siebie, że kojarzone są z wysoką stopą zwrotu. I temu często ulegają nieświadomi odbiorcy.

Oszuści kontaktują się za pośrednictwem poczty e-mail czy telefonu przekonując o słuszności inwestycji w kryptowaluty. Pamiętaj, by nigdy nie inwestować za pośrednictwem osób trzecich. Dlaczego? Dlatego, że takie osoby będą miały dostęp do twoich kryptowalut/aktywów, o co w istocie im chodzi. Co więcej, nigdy nie korzystaj z przesłanych od nich linków czy nie instaluj żadnego oprogramowania. To scamy, które mają na celu wyłudzenie od ciebie pieniędzy.

Stracił 3 miliony złotych – krypto scam

W 2023 roku jeden z mieszkańców Dolnego Śląska stracił aż 3 miliony złotych padając ofiarą oszustów kryptowalutowych. Jak to się stało?

W rozmowie telefonicznej oszuści przedstawili bardzo wiarygodną historię, a także metodologię zarabiania na kryptowalutach. Mężczyzna po kilku takich telefonach zdecydował się na inwestycje – poprzez specjalną aplikację (oprogramowanie oszustów). Zaczął wykonywać pierwsze wpłaty w celu realizacji inwestycji. Co wzbudziło jego wiarygodność to fakt, że po jakimś czasie zlecając wypłatę z platformy inwestycyjnej – ta została zrealizowana. Jak się później okazało miało to tylko uwiarygodnić cały proceder.

Ostatecznie 46-latek stracił 3 miliony złotych, bo regularnie zwiększał kapitał inwestycyjny. Gdy chciał w całości zrealizować zyski – okazało się, że nie może wykonać przelewu na swoje prywatne konto. Tak się zorientował, że ma do czynienia z oszustami.

Złośliwe oprogramowanie

Jeśli inwestujesz w kryptowaluty, to na pewno nie są ci obce przelewy pomiędzy różnymi portfelami czy giełdami. Aby przeprowadzić taką transakcję należy wkleić prawidłowy adres walletu. Znamy potwierdzone przypadki, że osoby były przekonane, że kopiują i wklejają docelowy adres, na który miał trafić przelew kryptowalut, ale złośliwe oprogramowanie zmieniało kilka cyfr w adresie, co skutkowało wysłaniem środków w zupełnie inne miejsce.

W sytuacji, gdy wyślesz kryptowaluty na adres, do którego nie masz dostępu – nie możesz ich już odzyskać. Blockchain jest anonimowy, a więc nie ma instytucji, by odzyskała błędnie przesłane środki. 

Dokonując tego rodzaju przelewów krypto zawsze weryfikuj adres, na który masz zrobić transakcje. Jeśli korzystasz z portfela Ledger, to dodatkowo potwierdź to co znajduje się na ekranie komputera z tym co wyświetla się na Ledgerze (adresy powinny być zgodne). Wszystko po to, byś miał pewność, że kryptowaluty trafią na wskazany wallet.

Jak nie dać się oszukać w kryptowalutach?

✅ Nikomu nie podawaj danych konta: na giełdzie, a także recovery phrase

✅ Nie reaguj na SMS-y i telefony od giełd krypto – często takie wiadomości są przykładem spoofingu

✅ Zabezpiecz konto giełdowe dwuskładnikową weryfikacją

✅ Weryfikuj adresy, na które realizujesz przelewy krypto

✅ Nie oddawaj swoich pieniędzy niezidentyfikowanym podmiotom, które kontaktują się z tobą przez telefon czy komunikatory internetowe

✅ Uważaj na złośliwe oprogramowanie – pamiętaj, by wylogować się z giełdy czy portfela krypto