Kryptowaluty - jak zacząć?
Jak kupić i inwestować w kryptowaluty w 2024 roku?
Jeśli jesteś kompletnym świeżakiem na rynku kryptowalut i chcesz dowiedzieć się, jak zacząć inwestować w Bitcoina, a także altcoiny - to w tym miejscu znajdziesz wszystkie potrzebne informacje!
W badaniach przeprowadzonych przez Polski Instytut Ekonomiczny w 2023 roku aż 94% Polaków słyszało o kryptowalutach. Co ciekawe, aż 12% ankietowanych zadeklarowało, że posiada tego rodzaju aktywa. Wyniki te pokazują, że kryptowaluty stały się realnym elementem portfela inwestycyjnego. A przypomnijmy: to to rynek, który działa dopiero od kilkunastu lat.
Kryptowaluty mają różną sławę: raz usłyszysz o tym, że ktoś został błyskawicznie milionerem, bo zainwestował w projekt, który w krótkim czasie zrobił 100x. Z drugiej strony - nie brakuje informacji o ofiarach scamów czy błędnych inwestycjach, które zamieniły się w duży minus.
Warren Buffet powiedział:
"Ryzykujesz wtedy, gdy po prostu nie wiesz, co robisz"
Dlatego, jeśli chcesz inwestować w kryptowaluty - najpierw dowiedz się na czym ta "zabawa" polega.
Co to są kryptowaluty?
Kryptowaluty to inaczej wirtualne waluty (pieniądze). Tego rodzaju assety są oparte o technologię blockchain, a więc zdecentralizowany system wymiany informacji. Dzięki temu bez udziału banku lub innego pośrednika możesz transferować środki na inny adres/portfel.
Mechanizm kryptografii zapewnia bezpieczeństwo transakcji i jej jawność w blockchainie. Każdy transfer jest anonimowy, ale zarazem - ogólnie dostępny w historii. W ten sposób powstaje baza danych ze wszystkimi płatnościami.
Korzystanie z kryptowalut na blockchainie nie wymaga podania imion, nazwisk czy innych danych osobowych. Wszystko odbywa się przy użyciu dedykowanego adresu portfela, który jest zaszyfrowany ciągiem 24 lub 12 słów, do których dostęp ma tylko posiadacz konta. To oznacza, że nie ma możliwości, by ktoś inny np. jakaś instytucja przejęła twój portfel - jeśli nie udostępnisz jej kluczu bezpieczeństwa.
Główny podział kryptowalut:
- Bitcoin - pierwsza wirtualna waluta oparta o technologię blockchain.
- Altcoiny (tzw. alternatywne waluty) - wszystkie kryptowaluty, które powstały po Bitcoinie.
- Stablecoiny (tzw. stabilne monety) - kryptowaluty, które są oparte 1:1 do dolara amerykańskiego lub innego rzeczywistego aktywa np. złota.
Najlepsze kryptowaluty
Rynek krypto składa się z tysięcy projektów. Czasy, kiedy to można było handlować tylko Bitcoinem, a później LTC czy ETH już minęły. Aktualnie codziennie pojawiają się nowe kryptowaluty - jedne wypierają starsze projekty, a drugie nie przebijają się do ogólnej świadomości inwestorów. Jedno jest pewne: rynek ciągle ewoluuje.
Najlepsze kryptowaluty można rozumieć dwojako. Dla jednych będą to tokeny z najstabilniejszymi fundamentami, z kolei dla drugich - te, które najlepiej radzą sobie na rynku tj. notują wzrosty. Przez lata obserwujemy kryptowaluty i znamy projekty, na których opiera się ten rynek - oto podstawowe tokeny:
- Data powstania: 2009 rok
- Aktualna podaż: 19 770 750
- Maksymalna podaż: 21 000 000
- Kapitalizacja: 1 363 656 006 216 USD
Bitcoin to pierwsza, najpopularniejsza i największa kryptowaluta. Do dziś nie wiadomo, kto stworzył sieć BTC - przez lata były różne poszlaki, ale w 100% nie wiemy, kim jest Satoshi Nakamoto (umowny twórca).
Bitcoin określany jest mianem cyfrowego złota. To kryptowaluta działająca na zasadach konsensusu proof of work. Codziennie wydobywane są nowe BTC, choć ich podaż na przestrzeni lat została znacznie zmniejszona. Do dziś wykopano ponad 90% wszystkich Bitcoinów. Szacuje się, że do 2140 roku na rynek trafi 100% podaży BTC, czyli 21 milionów tokenów.
To kryptowaluta, która znajduje się w TOP 10 największych assetów na świecie. Kapitalizacją Bitcoin przebija takie spółki jak TSMC, Berkshire Hathaway, Broadcom, Eli Lilly i Tesla.
- Data powstania: 2015 rok
- Aktualna podaż: 120 391 113
- Maksymalna podaż: 120 391 113
- Kapitalizacja: 329 251 693 484 USD
Ethereum to blockchain umożliwiający zawieranie tzw. smart contractów. W 2015 roku powstanie ETH było dużą rewolucją w świecie kryptowalut. Token ETH służy do przesyłania wartości, a także do obsługi i zabezpieczenia sieci. Ether, tak jak Bitcoin, wszedł do mainstreamu światowych finansowych. Wystarczy zauważyć, że do tej pory w USA są dwa fundusze spot na kryptowaluty i dotyczą one BTC, a także ETH.
Ether w świecie krypto porównywany jest do tego, czym ropa dla tradycyjnych finansów. Od 2022 roku sieć działa na innej zasadzie niż ta Bitcoina. Ethereum przeszło z proof of work na proof of stake.
- Data powstania: 2020 rok
- Aktualna podaż: 470 034 170
- Maksymalna podaż: 587 002 047
- Kapitalizacja: 80 002 969 251 USD
Solana to bezpośredni konkurent dla Ethereum. To blockchain warstwy 1, który umożliwia obsługę smart contractów, a deweloperzy mogą budować na tej sieci zdecentralizowane aplikacje. Mechanizm działania jest podobny do Ethereum: Solana również działa na konsensusie proof of stake.
Czym wyróżnia się Solana, to tanimi transakcjami, a także szybkością obsługiwania zleceń.
- Data powstania: 2017 rok
- Aktualna podaż: 145 887 575
- Maksymalna podaż: 200 000 000
- Kapitalizacja: 88 324 107 847 USD
To kryptowaluta stworzona przez największą giełdę, Binance. BNB może służyć do obniżenia transakcji na tej platformie, a także do farmingu nowych tokenów (lanchpool, launchpad). Poza tym to kryptowaluta, która obsługuje blockchain warstwy 1: Binance Smart Chain. To sieć, która przypomina Ethereum i Solanę.
- Data powstania: 2014 rok
- Aktualna podaż: 120 195 979 663
- Kapitalizacja: 120 200 474 997 USD
To największy stablecoin na rynku kryptowalut. Tether działa na następującej zasadzie: 1 USDT odpowiada 1 dolarowi amerykańskiemu. W teorii wszystkie USDT powinny mieć 100% pokrycia w realnym USD. Tether można porównać do cyfrowego dolara. To stablecoin działający na wielu blockchainach np. Ethereum, Solana, TON, Tron czy Avalanche.
Jak zacząć inwestować w kryptowaluty? 3 najważniejsze kroki
Aby inwestować w kryptowaluty musisz wiedzieć, jak zamienić tradycyjne waluty np. PLN na assety krypto. Najłatwiejszym sposobem jest rejestracja konta na dedykowanej giełdzie kryptowalut. Tego rodzaju platforma pozwoli ci zamienić waluty FIAT na kryptowaluty. Najpierw jednak musisz zdawać sobie sprawę, z której giełdy warto korzystać, a także, jak prawidłowo założyć rachunek u takiego brokera.
Najlepiej korzystać z wiarygodnych giełd krypto. Dlaczego? Dlatego, że wciąż nie brakuje nieuczciwych podmiotów, które na rynku krypto działają tylko po to, by wyłudzić od inwestorów pieniądze. Na najlepszeplatformyforex.pl recenzujemy giełdy po to, żebyś miał przekonanie, że wybierasz bezpieczną platformę do inwestowania.
Jeśli chodzi o wybór giełdy, to warto zwrócić też uwagę na takie parametry jak:
- dostępne waluty FIAT,
- język,
- portfolio kryptowalut,
- prowizje.
Dlaczego to tak istotne? Chodzi o to, żebyś dopasował giełdę do swojej sytuacji. Przykład? Jeśli w ogóle nie posługujesz się językiem angielskim, to lepiej inwestować za pośrednictwem polskiej platformy np. Zonda Crypto. Z kolei - dysponując kapitałem w PLN, to w takich realiach dobrym rozwiązaniem jest wybór giełdy, która umożliwia bezpośrednie wpłaty w polskiej walucie np. Binance i Bybit. Dlatego warto zorientować się jakie są mocne i słabe strony danego brokera, a następnie dopasować go do swoich preferencji.
Dziś już większość giełd krypto weryfikuje swoich klientów. Co to oznacza? To że nie ma już bezpiecznych platform kryptowalut bez KYC. Jeśli chcesz otworzyć rachunek na sprawdzonej giełdzie takiej jak Binance, Bitget czy Kanga to musisz liczyć się z pełną weryfikacją tj. podaniem danych osobowych, a także potwierdzeniem ich dokumentem tożsamości.
Jak otworzyć konto na giełdzie krypto? Tak naprawdę to podobny proces do rejestracji rachunku u brokera forex. Na początku musisz uzupełnić formularz z danymi do logowania (e-mail, hasło, telefon), a później zweryfikować tożsamość. KYC na giełdach krypto wiąże się z wpisaniem danych: imię, nazwisko, PESEL, adres zamieszkania i zrobieniem zdjęć dokumentu tożsamości np. dowodu osobistego.
Dopełnienie wszelkich formalności pozwoli ci na nielimitowane płatności i handel kryptowalutami. Dzięki temu będziesz mógł swobodnie transferować środki, a także po zamianie krypto na FIAT - wypłacić je na konto bankowe.
Najlepsze giełdy kryptowalutowe obsługują płatności w różnych walutach FIAT. Wiele platform dostępnych dla Polaków pozwala na depozyt i wypłatę PLN. W tym celu możesz skorzystać z elektronicznych przelewów bankowych lub płatności poprzez portfele online.
W tym momencie najszybszy sposób na wpłatę pieniędzy na giełdę krypto to aplikacja ZEN. To polski operator płatności. ZEN jest portfelem online, który możesz zasilić m.in. przelewem bankowym. Następnie poprzez aplikację ZEN - doładujesz saldo w Binance, Bybit, Kanga czy Zonda Crypto. Prowizja za tego rodzaju transakcje wynosi 1% od kwoty płatności. Co ważne - przelew realizowany jest błyskawicznie o każdej porze dnia i nocy.
Metody płatności dostępne na giełdach krypto:
- ZEN: Binance, Bybit, Kanga, Zonda Crypto
- VISA/Mastercard: Binance, Bitget, Bybit, Kucoin, Kraken, Kanga, Coinbase
- Przelew bankowy: Binance, Zonda Crypto, Bybit, Bitget, Kucoin, Kraken, Coinbase
- Apple Pay: Binance, Crypto.com
- Google Pay: Binance, Crypto.com
- BLIK: Zonda Crypto, Kanga
Jak kupić kryptowaluty?
Zwykle giełdy udostępniają dwie opcje, dzięki którym możesz kupić kryptowaluty:
Konwersja - wymiana środków, która przypomina transakcje w kantorze np. PLN zamieniasz na BTC. To najprostszy sposób na pozyskanie krypto, bo bez składania zlecenia giełdowego możesz kupić kryptowaluty po uśrednionym kursie. Zakup przez konwersję pozwala ci w ciągu kilku sekund wejść w posiadanie kryptowalut. Taka możliwość dostępna jest w Binance, Bitget, Bybit, Kucoin, Coinbase, Zonda Crypto i Kanga.
Zlecenie giełdowe market/limit - na giełdach kryptowalutowych handel zwykle odbywa się do stablecoina USDT lub USDC. Co to oznacza? To że składając zlecenie kupna w ten sposób musisz posiadać któregoś z tych stablecoinów (możesz go otrzymać poprzez konwersję FIAT na krypto). Na giełdzie kupisz krypto poprzez zlecenie market (rozlicza natychmiast po aktualnej cenie) lub zlecenie limit (rozliczy wtedy, gdy cena osiągnie określoną przez ciebie wartość).
Polecane giełdy kryptowalutowe
Binance
Sprawdź brokera- Obsługa płatności w PLN
- Szeroki wybór altcoinów
- Niskie prowizje
Zonda Crypto
Sprawdź brokera- Kryptowaluty dostępne za PLN
- Darmowe wpłaty
- Dostęp do popularnych altcoinów
Kanga Exchange
Sprawdź brokera- Możliwość kupna krypto za PLN
- W ofercie sporo memecoinów
- Płatności przez BLIK i ZEN
Jak inwestować w kryptowaluty?
Gdy spojrzysz na wykres dowolnej kryptowaluty, to zauważysz, jak bardzo zmienny jest to rynek. Wahania na poziomie 30% w ciągu dnia to chleb powszedni. Dlatego nie wszyscy inwestorzy będą czuć się na nim komfortowo. Dlaczego? Dlatego, że amplituda zmian jest zbyt duża - dziś możesz być milionerem, a jutro stan twojego portfela może diametralnie spaść. Witaj w krypto!
I choć rynek kryptowalut jest coraz bardziej regulowany, a instytucje wchodzą na niego ze swoim kapitałem - to wciąż w głównej mierze bazuje na sentymencie i chciwości. Gdyby tak nie było, to nie byłoby memecoinów, które w ciągu kilku dni są w stanie urosnąć o kilkaset procent. To właśnie przez takie historie kryptowaluty zyskują na popularności - nowi inwestorzy liczą, że szybko się na nim dorobią. Takie myślenie może być zgubne, a fakty są takie, że większość traci inwestując w kryptowaluty.
Przede wszystkim warto zdawać sobie sprawę, że najbezpieczniejszym assetem na rynku krypto jest Bitcoin. Co poza nim? Jeśli chodzi o altcoiny to istotną rolę pełni Ethereum, Solana i Binance Coin. Reszta kryptowalut to wciąż startupy - niektóre "dowiozą" projekt, a część z nich straci na wartości po drodze.
Analizując rynek krypto na przestrzeni lat - widać pewną zależność. Jaką? 99% po chwilowej euforii i wystrzale ceny - nigdy nie wraca do swoich wycen z ATH (all time high). Co to oznacza? To że projekty są szybko porzucane przez inwestorów, a kapitał migruje do nowych coinów.
Cechy rynku kryptowalut:
Duża zmienność - korekty na poziomie kilkudziesięciu procent to zwykły dzień w biurze
Dynamiczna migracja kapitału - szybko zmieniające się trendy, co rodzi błyskawiczne wzrosty, ale też szybkie spadki
Cykliczność w oparciu o halvingi Bitcoina - statystycznie co cztery lata dochodzi do hossy i bessy
Zmienny sentyment - w ciągu kilku dni chciwość i euforia zamieniają się w strach i panikę
Brak fundamentów - spora część kryptowalut bazuje na popularności, a nie faktycznej użyteczności
Czteroletnie cykle Bitcoina
Sieć Bitcoina jest w ten sposób zaprojektowana, że po wydobyciu 210 000 bloków następuje halving, czyli zmniejszenie o połowę nagród dla górników. W rzeczywistości podaż BTC spada o 50%. Do tej pory odbyły się cztery halvingi:
- 2012
- 2016
- 2020
- 2024
Każdy z halvingów miał pozytywny wpływ na cenę Bitcoina.
| Halving | Wzrost po halvingu |
|---|---|
| 2012 | x90 |
| 2016 | x30 |
| 2020 | x7 |
Zwykle Bitcoin wybijał nowe szczyty 500 dni po halvingu. Co ważne, wzrost ceny na BTC napędzał hossę na całym rynku kryptowalut. Można to było zauważyć m.in. w 2017 i 2021 roku.
Strategia na hossę
Na rynku kryptowalut dynamiczna hossa trwa zwykle 1.5 roku po halvingu Bitcoina. Wówczas rośnie BTC, ale przede wszystkim altcoiny. To czas, w którym o kryptowalutach robi się głośno, a do rynku dołączają nowi inwestorzy. To z kolei oznacza napływ świeżego kapitału, co powoduje wzrosty na całym rynku.
Jak wynika z naszych obserwacji na późniejszym etapie hossy dynamicznie rosną przede wszystkim altcoiny. To kryptowaluty o niższej kapitalizacji niż Bitcoin, co daje im większą przestrzeń do ekspansji. Co więcej - nowi użytkownicy często wybierają właśnie altcoiny w poszukiwaniu "nowego Bitcoina", które zagwarantują im szybką drogę do pomnożenia kapitału.
Gdy spada dominacja BTC - rozpędu nabierają altcoiny. Jak pokazuje historia - mogą one wtedy rosnąć x10, x20 czy nawet x100. Przykładem wykres kryptowaluty Solana, Matic czy Cardano z 2021 roku.
Wnioski:
Jeśli na rynku krypto trwa hossa to w celu zmaksymalizowania zysków - warto rozważyć inwestycje w nowe altcoiny z TOP 100 wg kapitalizacji. Dzięki temu możesz wykręcić lepszą stopę zwrotu niż inwestując w BTC na tamtym etapie rynku.
Strategia na bessę
Po gwałtownych wzrostach i nadmiernej euforii rynek kryptowalut przechodzi w stan bessy. Zwykle jest ona inicjowana jakimś spektakularnym upadkiem np. projektu czy giełdy. Co się dzieje z cenami? Drastycznie spadają - przede wszystkim altcoiny tracą nawet 99%. Dla inwestorów, którzy wcześniej nie zrealizowali zysków to czarny moment na rynku.
Bessa ma to do siebie, że generuje odpływ kapitału, a także minimalizuje zainteresowanie kryptowalutami. Poza tym - przetrwać ją mogą tylko najbardziej stabilne projekty. Wówczas kapitał ucieka w dużej mierze do Bitcoina, który jest najbezpieczniejszą przystanią w krypto.
Wnioski:
W bessie próżno czekać na odbicie większości altcoinów. Inwestorzy, którzy nie sprzedali tokenów w trakcie hossy mogą już nigdy nie doczekać się podobnych wycen. To okres, w którym odchodzi kapitał z większości projektów, co oznacza, że kryptowaluty szorują po dnie.
Dlaczego warto inwestować w kryptowaluty?
- Rynek, który daje szansę na bardzo wysokie stopy zwrotu
- Udział w rozwoju nowej technologii, jaką jest blockchain i kryptowaluty
- Możliwość dywersyfikacji portfela inwestycyjnego
Dlaczego nie warto inwestować w kryptowaluty?
- Zbyt duża zmienność
- Konieczność aktywnego zarządzania portfelem (zwłaszcza w inwestowaniu w altcoiny)
- Wymagane duże uczestnictwo w rynku: śledzenie trendów, tokenomii, newsów
Spodobał Ci się ten artykuł?
Udostępnij na swoim kanale