eToro czy TMS Oanda: porównanie brokerów

To brokerzy, u których zainwestujesz w akcje i różne pochodne instrumenty finansowe. eToro to globalna marka, z kolei TMS Brokers znany jest głównie w Polsce. Który z tych brokerów jest lepszy? Sprawdź nasze porównanie.

Który broker lepszy?

🗨️ Opinia eksperta:

To, jaki dom maklerski wybrać, zależy od twoich preferencji inwestycyjnych. Dla przykładu – w TMS Oanda kupisz spółki z GPW, a w eToro polskie akcje nie są dostępne. To główna różnica pomiędzy tymi brokerami. Poza tym – jeden z nich oferuje fundusze ETF w tradycyjnej formie (eToro), z kolei drugi daje ekspozycję na ten rynek tylko za pośrednictwem kontraktów CFD (TMS). Dlatego warto dokładnie porównać ofertę obu platform inwestycyjnych, by mieć pewność, jakie ruchy za ich pośrednictwem będziesz mógł wykonać. Moim zdaniem szerszą ofertą dysponuje eToro, ale to TMS jest bardziej przyjaznym wyborem dla początkujących inwestorów.

Ocena

Dla kogo eToro?

💡Osób inwestujących globalnie w akcje i ETF-y m.in. z rynku USA.

Szczegóły:

Lwia część akcji eToro dotyczy spółek amerykańskich. Dlatego to dobry broker dla tych inwestorów, którzy chcą korzystać z giełdy USA. Poza tym warto wyróżnić fakt, że eToro oferuje też kryptowaluty. Na platformie inwestycyjnej tego brokera zainwestujesz m.in. w Bitcoina, Ethera czy Solanę.

Dla kogo TMS?

💡Inwestorów, którzy chcą ulokować swój kapitał na polskiej giełdzie.

Szczegóły:

Jeśli chcesz otworzyć konto u brokera, by mieć dostęp do Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie, to dzięki TMS Oanda tak się właśnie stanie. Warto jednak zaznaczyć, że to dom maklerski również z zagranicznymi akcjami np. z USA, Niemiec i Wielkiej Brytanii. Poza tym – TMS Oanda specjalizuje się przede wszystkim w kontraktach CFD.

eToro – zalety i wady

✅ Dostęp do rynku akcji i ETF-ów.

✅ Możliwy handel kryptowalutami.

✅ Szeroki wybór amerykańskich akcji.

✅ Oprocentowanie wolnych środków na rachunku.

✅ Darmowy handel funduszami.

❌ Prowizja za kupno i sprzedaż akcji.

❌ Rachunek prowadzony tylko w USD.

❌ Brak polskiej obsługi klienta.

TMS Oanda – zalety i wady

✅ Ponad 200 spółek z GPW.

✅ Oprocentowanie wolnych środków na koncie.

✅ Amerykańskie akcje bez prowizji.

✅ Obsługa polskiej waluty.

❌ Brak ETF-ów na rachunku spot.

❌ Prowizja od inwestowania w polskie akcje.

❌ Kryptowaluty tylko w CFD.

Porównanie oferty

Poniżej znajdziesz nasze dokładne porównanie oferty eToro i TMS Oanda. Sprawdziliśmy wszystkie istotne kwestie z punktu widzenia inwestorów. Dzięki tym zestawieniom powinieneś dokonać prawidłowego wyboru:

eToro vs TMS Oanda: opłaty i prowizje

Ocena:

Co można pochwalić w eToro to brak prowizji za inwestowanie w ETF-y. To broker, który jeszcze jakiś czas temu nie pobierał opłaty również za handel akcjami. To uległo zmianie. Aktualnie każda taka transakcja wiąże się z prowizją 1 lub 2 USD (w zależności od giełdy). Tymczasem w TMS Oanda możesz inwestować w amerykańskie akcje bez opłaty, jeśli będziesz to robił w polskiej walucie (wówczas zapłacisz prowizje za przewalutowanie). Poza tym to broker, który pobiera 0.19% od transakcji na GPW i 0.15% od inwestowania na giełdach europejskich.

eToro vs TMS: płatności

Ocena:

TMS Oanda pozwala na prowadzenie rachunku w trzech walutach: PLN, EUR i USD. Z kolei w eToro konto działa tylko w dolarze amerykańskim. Co prawda to broker, który przyjmuje płatności w innych walutach (nawet PLN), ale później od razu przewalutuje taką transakcję na USD (a ty jesteś zmuszony do poniesienia dodatkowych kosztów). W takiej sytuacji eToro lepiej polecić tym inwestorom, którzy od razu dysponują amerykańską walutą. Jeśli chcesz inwestować w PLN – lepszym rozwiązaniem jest TMS Oanda.

eToro vs TMS: oferta

Ocena:

Zdecydowanie szerszą ofertę inwestycyjną posiada eToro? Wystarczy porównać liczbę dostępnych spółek. Ba, TMS Oanda nie oferuje ETF-ów w tradycyjnym handlu. Poza tym – eToro pozwoli ci kupić kryptowaluty np. BTC, ETH, SOL, BNB, ADA, DOGE czy LINK. To brokerzy, którzy nie mają IKE/IKZE. W eToro jest z kolei ciekawa usługa Copy trading, dzięki której możesz podglądać ruchy inwestycyjne innych członków rynku. Czym wyróżnia się TMS na tle eToro? Tylko spółkami z GPW.

eToro vs TMS: obsługa klienta

Ocena:

TMS ma na pewną lepszą obsługę klienta niż eToro. Dlaczego? Dlatego, że jest ona w języku polskim. Co więcej, z konsultantem TMS Brokers skontaktujesz się też telefonicznie. Zaraz po rejestracji zostanie ci przydzielony indywidualny opiekun, z którym będziesz mógł konsultować różne sytuacje związane m.in. z obsługą platformy. eToro do tego zagadnienia nie podchodzi tak skrupulatnie. Oczywiście oferuje support, ale tylko po angielsku.

eToro vs TMS: bezpieczeństwo

Ocena:

Obaj brokerzy dysponują tym samym funduszem gwarancyjnym do 20 tysięcy euro na klienta. To platformy, które na rynku są już od wielu lat, a to pokazuje, że mają odpowiednie zasoby i doświadczenie. eToro koncentruje się na klientach z całego świata, z kolei TMS głównie ofertę ma dostosowaną do polskich realiów. Co ciekawe, TMS podlega bezpośrednio pod nadzór KNF. eToro działa w Polsce na licencji cypryjskiej (CySEC). Obaj brokerzy spełniają jednak wszelkie kryteria bezpieczeństwa.

Podsumowanie

Dariusz Skrzypek

Autor tekstów

Na najlepszeplatformyforex.pl dzielę się swoją wiedzą odnośnie brokerów i giełd kryptowalut. Kilka lat temu sam stanąłem przed dylematem: gdzie otworzyć konto, żeby inwestować w akcje i Bitcoina? Zdaję sobie sprawę, czego potrzebują nowe osoby wchodzące na rynki finansowe. Swoje doświadczenia przekładam na artykuły, koncentrując się na kluczowych elementach takich jak rejestracja, płatności, obsługa i bezpieczeństwo.

Zobacz wszystkie posty