ETF – co to? Jak inwestować w ETF-y?

ETF-y to jedne z najpopularniejszych form inwestowania na giełdzie. To instrumenty finansowe, dzięki którym możesz uzyskać ekspozycję na różne sektory gospodarki, indeksy, a także surowce i metale szlachetne. Jak działają ETF-y? Czym są?

Co to jest ETF?

Skrót ETF pochodzi z języka angielskiego od zwrotu: Exchange Traded Fund. W wolnym tłumaczeniu: fundusz notowany na giełdzie. W praktyce ETF oznacza zbiór aktywów zgromadzonych w jedną całość np.  ETF na indeks giełdowy. Poza tym ETF może naśladować wybrane aktywo bazowe np. złoto. W takiej sytuacji kupując ETF na złoto uzyskujesz ekspozycje na to aktywo, bez posiadania fizycznych sztabek.

Dzięki ETF-om możesz inwestować w szerokie portfolio papierów wartościowych notowanych na giełdzie  (indeksy, sektory gospodarcze) lub uzyskiwać ekspozycje na surowce, metale, kruszce.

ETF-y mają swoich emitentów, którzy odpowiadają za obsługę tego funduszu. Inwestując w ETF na S&P 500 nie musisz dokonywać pojedynczo zakupu 500 największych spółek USA zgromadzonych w tym indeksie. Za pośrednictwem ETF-u uzyskasz automatycznie ekspozycję na te aktywa w odpowiednich proporcjach. To wygodniejszy sposób inwestowania, bo obsługa transakcji leży po stronie emitenta. 

💡 Podstawowe rodzaje ETF-ów:

Dystrybuujące – co jakiś czas posiadacze takich funduszy otrzymują należą dywidendę, a więc partycypują w zyskach danego ETF-u.

Akumulacyjne – w tym przypadku dywidendy są reinwestowane w nowe spółki, żeby poprawić potencjalne wyniki funduszu. Dzięki temu twoje udziały w ETF-ie będą rosnąć.

Zalety inwestowania w ETF-y

✅ Mniejsze wahania kursowe.

✅ Forma bardziej defensywnego inwestowania.

✅ Wygodny zakup wielu aktywów w krótkim czasie.

✅ Niskie koszta obsługi.

Wady ETF-ów

❌ Strategia długoterminowego inwestowania.

Jak i gdzie kupić fundusze ETF?

ETF-y są notowane na wielu światowych giełdach. Dostęp do tego rodzaju instrumentu finansowego uzyskasz za pośrednictwem konta maklerskiego. Posiadając rachunek u brokera – będziesz mógł kupić wybrany fundusz. Nie jest jednak tak, że każda platforma inwestycyjna oferuje ETF-y. Dlatego warto wcześniej zapoznać się z ofertą rachunków maklerskich i brokerów forex, by mieć pewność, że wybrana przez ciebie platforma da ci dostęp do ETF-ów.

Inwestowanie w ETF-y od strony technicznej wygląda tak, jak zakup akcji spółki. Każdy fundusz jest podzielony na jednostki, co oznacza, że możesz zainwestować dowolną kwotę w ETF. 

Brokerzy, u których zainwestujesz w ETF-y:

• XTB – 1350 funduszy
• eToro – 530 funduszy
• Saxo Bank – 40 funduszy

ETF w XTB

Broker XTB na polskim rynku to lider, jeśli chodzi o ofertę ETF-ów. Na tej platformie inwestycyjnej znajdziesz aż 1350 funduszy, w które możesz zainwestować na rynku spot. Do twojej dyspozycji będą najpopularniejsze ETF-y na indeksy giełdowe, złoto czy surowce.

Wybierając ETF-y w XTB możesz korzystać z promocji, dzięki której inwestowanie w fundusze jest zwolnione z prowizji do kwoty 100 tysięcy euro. O co chodzi? Jeśli w skali miesiąca twój obrót nie przekroczy tej wartości – będziesz mógł kupować i sprzedawać ETF-y bez żadnej prowizji.

Co więcej, XTB oferuje dedykowany produkt dla inwestorów w ETF-y: plany inwestycyjne. Za ich pośrednictwem możesz zautomatyzować inwestowanie w fundusze, a także stworzyć jednocześnie kilka portfeli z ETF-ami w oparciu o indywidualne kryteria. 

Największe ETF-y

Emitentami ETF-ów są największe fundusze inwestycyjne takie jak Black Rock, Fidelity, Vanguard czy VanEck. Tego rodzaju podmioty obsługuje transakcje za pośrednictwem ETF-ów. Swoje zyski generują w oparciu o prowizje.

Chcąc zainwestować w ETF często będziesz mógł dostrzec, że broker oferuje kilka funduszy na to samo aktywo. Różnica będzie polegać w emitencie ETF-u. Dla przykładu na platformach inwestycyjnych znajdziesz ETF na złoto, indeksy czy towary od Black Rock (iShares), VanEck czy Fidelity. Różnica w tych aktywach może polegać tylko na opłacie za obsługę funduszy. Poza tym odzwierciedlają one cenę bazowego instrumentu.

💰 ETF-y z największą kapitalizacją:

1. iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD
2. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD
3. Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) 
4. Invesco S&P 500 UCITS ETF
5. iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
6. iShares Physical Gold ETC
7. Invesco Physical Gold A
8. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD)
9. iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD
10. Xetra-Gold

ETF na S&P 500

• ETF iShares Core S&P 500 CSPX.UK

Najpopularniejszymi ETF-ami są te dotyczące indeksu giełdowego S&P 500. To zbiór 500 największych firm w USA. Indeks ten jest regularnie modyfikowany tj. wypadają z niego słabe spółki, a zastępują je nowe firmy. To czyni ETF na S&P 500 bardzo rentowny. Wystarczy zauważyć, że w 5 ostatnich lat indeks ten w skali roku zanotował następujące wyniki:

• 2024: +26.85%
• 2023: +24.23%
• 2022: -19.44%
• 2021: +26.89%
• 2020: +16.26%

ETF na WIG 20

• Beta ETF WIG20TR

To fundusz giełdowy, dzięki któremu możesz uzyskać ekspozycję na polski indeks WIG 20. W jego skład wchodzi 20 największych spółek giełdowych w Polsce. 

ETF na złoto

• iShares Physical Gold ETC

W złoto możesz inwestować właśnie za pośrednictwem ETF-ów. W tym przypadku, gdy mowa o fizycznym złocie – emitent jest zobligowany do zakupu i przechowywania kruszcu w oparciu o twoje inwestycje. Przykład: jeśli zainwestujesz w uncję złota, to tyle emitent powinien go zakupić na globalnym rynku. W ten sposób bez posiadania fizycznego złota u siebie w domu/sejfie – możesz inwestować w ten rodzaj aktywa.

Wszystko co powinieneś wiedzieć o ETF-ach

• W ETF-y zainwestujesz za pośrednictwem takich brokerów jak XTB, eToro i Saxo Bank.

• Fundusze ETF pozwalają na inwestowanie w indeksy, gałęzie gospodarki, obligacje czy kruszce/towary.

• ETF-y sprzyjają dywersyfikacji na różne sektory inwestycyjne.
• Najbardziej popularne ETF-y są emitowane przez największe fundusze jak Black Rock, Fidelity i VanEck.

Dariusz Skrzypek

Autor tekstów

Na najlepszeplatformyforex.pl dzielę się swoją wiedzą odnośnie brokerów i giełd kryptowalut. Kilka lat temu sam stanąłem przed dylematem: gdzie otworzyć konto, żeby inwestować w akcje i Bitcoina? Zdaję sobie sprawę, czego potrzebują nowe osoby wchodzące na rynki finansowe. Swoje doświadczenia przekładam na artykuły, koncentrując się na kluczowych elementach takich jak rejestracja, płatności, obsługa i bezpieczeństwo.

Zobacz wszystkie posty