eToro opinie 2024: recenzja i ocena brokera

eToro to broker obsługujący miliony inwestorów z ponad 100 krajów. Platforma ta oferuje kontrakty CFD, a także realne akcje i ETF-y. eToro wyróżnia się na rynku ciekawymi narzędziami takimi jak Copy Trading czy Smart Portfolios. Co jeszcze warto wiedzieć o tym brokerze?

Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy,
51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze.

Dlaczego warto?

✔️ Interfejs brokera tłumaczony na język polski

✔️ Prawdziwe akcje bez prowizji

✔️ Dostęp do 20 giełd na świecie

✔️ Renomowana platforma ze światowymi regulacjami

🗨️ Opinia eksperta:

To broker, który daje duże pole manewru inwestorom. Z jednej strony możesz kupować długoterminowo akcje i ETF-y, a z drugiej – spekulować na tysiącach instrumentów takich jak indeksy, surowce czy waluty. Dlatego to broker, który sprawdzi się wśród tradycyjnych inwestorów, jak i traderów koncentrujących się na krótkich interwałach.

Jeśli chodzi o rynek akcji, to oferta eToro obejmuje przede wszystkim giełdę USA. Chcesz zainwestować w spółki notowane na GPW? U tego brokera nie kupisz akcji CD Projekt czy firm wchodzących w skład WIG 20. To platforma zorientowana na zagraniczne rynki.

Zalety

✅ Liczne formy wpłaty np. BLIK, Przelewy 24, karty VISA/Mastercard

✅ Innowacyjne funkcje: Copy Trading, Smart Portfolios, Popular Investor

✅ Darmowe wpłaty

✅ eToro bez ryzyka: konto demonstracyjne z wirtualnymi środkami 100 000 USD

Wady

❌ Brak polskiej obsługi klienta

❌ Rachunek może być prowadzony tylko w USD

❌ Prowizja 5 USD za wypłatę

Rejestracja konta w eToro

Inwestowanie w eToro dostępne jest tylko dla pełnoletnich użytkowników. Jeśli ukończyłeś 18 lat, to możesz założyć rachunek u tego brokera. Cała procedura wygląda podobnie, jak to ma miejsce na innych giełdach online. W pierwszej kolejności musisz uzupełnić formularz zgłoszeniowy, a następnie zweryfikować tożsamość.

Jak otworzyć konto w eToro?

1. Kliknij w nasz link i przenieś się do eToro
2. Uzupełnij formularz, gdzie należy wpisać m.in. e-mail i hasło do logowania
3. Zweryfikuj pocztę e-mail (kliknij w odebrany link) i kontynuuj rejestrację
4. Zweryfikuj tożsamość tj. wprowadź szczególowe dane osobowe (imię, nazwisko, PESEL, adres)
5. Prześlij do brokera dokument (zdjęcie dowodu osobistego lub paszportu), a także potwierdzenie adresu zamieszkania (np. rachunek za media)

Jeśli będziesz postępował zgodnie z komunikatami na ekranie, to rejestracja nie powinna sprawić ci żadnego kłopotu. Najważniejsze, to wpisać prawidłowo dane, a następnie dołączyć czytelne zdjęcia wymaganych dokumentów. Co ważne, wysyłając potwierdzenie adresu (rachunek/wyciąg z konta bankowego), pamiętaj, żeby widniejąca data nie była starsza niż ostatnie 3 miesiące.

Zwykle broker weryfikuje tożsamość tego samego dnia, co dla ciebie oznacza możliwość rozpoczęcia inwestycji.

Wpłaty i wypłaty

🔎 W eToro konto możesz prowadzić tylko w dolarze amerykańskim. Co to oznacza? To że wpłacając PLN czy EUR, to broker automatycznie przewalutuje te pieniądze na USD. Wówczas musisz liczyć się z prowizją za taką transakcję. Dlatego najbardziej optymalnym rozwiązaniem jest przelew bezpośrednio w walucie USD.

Minimalny przelew, który możesz zrobić na saldo eToro liczy 100 USD. Co pozytywne, to że broker ten udostępnia wiele popularnych metod płatności. Dzięki temu każdy powinien znaleźć opcje wpłaty, która jest dla niego wygodna.

👉 Metody wpłaty:

• Przelewy 24
• VISA/Mastercard
• PayPal

Jeśli będziesz chciał podjąć pieniądze z konta inwestycyjnego eToro, to pamiętaj, że od każdej wychodzące transakcji zapłacisz 5 USD prowizji. To stała opłata za pojedynczą wypłatę – bez znaczenia, jak dużą sumę transferujesz.

Opinia o płatnościach:

eToro obsługuje tylko jedną walutę (USD), co dla niektórych inwestorów może być kłopotem. Poza tym minimalna wpłata liczy 100 USD, a więc jest to dość wysoki próg wejścia (zwłaszcza dla początkujących traderów). Warto podkreślić prowizję 5 USD od każdej wypłaty. Dla przykładu – w XTB można wypłacać pieniądze za darmo. Wg naszej opinii płatności w eToro mogłyby stać na wyższym poziomie.

⭐ Ocena: 3/5.

Opłaty

Co gra na korzyść eToro, to możliwość kupowania i sprzedawania realnych akcji/funduszy ETF bez prowizji. Tego rodzaju udogodnienie stosuje też konkurencyjny broker XTB. Co jednak ciekawe, eToro w tym zakresie nie nakłada żadnych limitów miesięcznych. Dla porównania – w XTB liczy on do 100 000 EUR (powyżej tej kwoty naliczana jest prowizja).

👉 Wykaz głównych opłat w eToro:

Warto wiedzieć, że eToro pobiera opłatę za brak aktywności na koncie, ale dopiero po roku. Wówczas za każdy kolejny miesiąc będziesz musiał zapłacić 10 USD. Broker automatycznie pobierze taką sumę z twojego rachunku, jeśli będą się na nim znajdować wystarczające środki. Pamiętaj, że jesteś chroniony przed ujemnym saldem, co w tym przypadku nie pozwala brokerowi naliczać dodatkowych odsetek.

Oferta eToro

W eToro możesz inwestować w:

• kontrakty CFD – zajmując pozycję długą (na wzrosty) lub krótką (spadki),
• prawdziwe akcje i fundusze stając się realnym posiadaczem aktywów.

W eToro możesz skupić się na tradingu, do którego wykorzystasz lewarowane kontrakty CFD. Dodatkowo masz opcję kupowania akcji i ETF-ów na dłuższy okres. To bardziej bezpieczna forma inwestowania, która nie jest podatna na tak duże wahania, jak kontrakty CFD.

Realne akcje i ETF-y

Większość ofert na akcje dotyczy amerykańskiej giełdy. Według naszej analizy znajdziesz około 3000 spółek z USA. Pozostałe firmy pochodzą z rynków europejskich i azjatyckich. Portfolio akcji jest szerokie, a jedyne czego brakuje, to spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.

Kontrakty CFD: dźwignia

Lwia część oferty eToro związana jest z kontraktami CFD. To lewarowany instrument, który przy inwestycjach wiąże się z zastosowaniem dźwigni. Bez względu na to, czy grasz na spadki lub wzrosty – musisz liczyć się z lewarem, który jest zależny od rodzaju aktywów. Najwyższa dźwignia funkcjonuje na rynku forex, a najniższa na akcjach i funduszach.

Kontrakty CFD pozwalają zarabiać na spadkach, jak i wzrostach. Wszystko zależy od tego, jaką pozycję zajmujesz i czy prawidłowo przewidzisz akcje cenową.

Nasza ocena oferty tradingowej:

Z oferty eToro na pewną będą usatysfakcjonowani ci inwestorzy, którzy skupiają się na amerykańskiej giełdzie. W tym przypadku dostępne są realne akcje (ponad 3000 spółek), jak i kontrakty CFD. eToro rozczarowuje, jeśli chodzi o podejście do polskiego rynku. Brak spółek z GPW eliminuje tych traderów, dla których to podstawowe pole do inwestycji.

⭐ Ocena: 4/5.

Platforma tradingowa

📈 eToro dysponuje platformą, na której narzędzia i wykresy generowane są z Trading View. Dla wszystkich traderów to znane oprogramowanie, bo to właśnie na nim powstają profesjonalne analizy techniczne. Implementacja Trading View na eToro, to na pewno dobry wybór tego brokera. Traderzy powinni być zadowoleni.

Poza wersją na komputery eToro oferuje również aplikację mobilną (iOS, Android), w której możesz handlować akcjami i zawierać kontrakty CFD.

Z czego słynie eToro? Przede wszystkim z social tradingu. O co chodzi? Funkcja Copy Trader pozwala ci wybrać użytkownika i kopiować jego ruchy. Z kolei Smart Portfolios to dostęp do portfeli inwestycyjnych tworzonych przez analityków eToro. Wgląd do takiego walletu na pewno pokaże ci rynkowe trendy i sentyment do wybranych aktywów.

Co nowego w eToro, to możliwość uzyskania odsetek od wolnego kapitału na saldzie. Jeśli nie angażujesz swojego kapitału w inwestycje, to jeśli będzie on na koncie eToro, to będziesz mógł na nim zarabiać. Ile?

• Saldo 10 000 USD – 2%
• Saldo 25 000 USD – 2.4%
• Saldo 50 000 USD – 5%
• Saldo 250 000 USD – 5.3%

Podane wartości dotyczą oprocentowania w skali roku. Co jednak ciekawe, odsetki wypłacane są co miesiąc. To czysta gotówka, którą możesz reinwestować lub wypłacić na rachunek bankowy.

Opinia tradera:

Generowane wykresy z Trading View sprawiają, że możesz przeprowadzić analizę techniczną wybranego instrumentu bezpośrednio u brokera eToro. To pomocne, ponieważ w jednym miejscu masz wszystkie narzędzia pod ręką. Na plus należy ocenić też pasywne zarabianie na odsetkach od wolnych środków na koncie (podobnie jest w XTB).

⭐ Ocena: 4/5.

Obsługa klienta

Co jest dużym minusem, to brak kontaktu w polskim języku. eToro obsługuje czat na żywo i formularz e-mail, ale na zadane pytania (po polsku) odpowiada w języku angielskim. Może to stanowić kłopot dla osób, które będą chciały wyjaśnić coś skrupulatnie, a translator nie odda sedna sprawy.

Formy kontaktu:

• czat na żywo
• e-mail

Obsługa klienta działa w godzinach 8:00 – 19:00. Jak wynika z naszych doświadczeń – support za pośrednictwem e-maila daje sobie aż dwa dni na odpowiedź.

Informacje o brokerze

eToro działa od 2007 roku. To broker, który posiada siedziby w Wielkiej Brytanii, Cyprze, USA, Izraelu i Australii. Jak wynika z najnowszych informacji – od początku działalności z oferty eToro skorzystało ponad 30 milionów użytkowników.

Broker ten sponsoruje m.in. takie kluby piłkarskie jak: Arsenal, AZ Alkmaar, Everton, West Ham i FC Koln.

Regulacje

eToro nie jest regulowane przez KNF, ale i tak podlega jurysdykcji Unii Europejskiej ze względu na licencję CySEC (Cypr). Z tego tytułu broker ten posiada fundusz kompensacyjny do 20 tysięcy EUR (na pojedynczego klienta). Co on oznacza? W razie bankructwa brokera w pierwszej kolejności otrzymasz zwrot środków do maksymalnie tej kwoty.

Czy pomimo braku licencji KNF eToro jest legalnym brokerem w Polsce? Tak, ponieważ giełda ta działa w oparciu o regulacje Unii Europejskiej. Nie ma konieczności posiadania siedziby na terenie Rzeczpospolitej, by oferować instrumenty giełdowe polskim obywatelom. Na podobnej zasadzie działają inni brokerzy forex np. Ava Trade i XM.

Główne organy regulacyjne:

☑️ CySEC (Cypr)

☑️ FCA (Wielka Brytania)

☑️ FinCEN (USA)

☑️ ASIC (Australia)

Bezpieczeństwo

Jak wynika z zapewnień eToro, a także wymogów regulatorów – broker przechowuje środki inwestorów na osobno wydzielonych kontach. To najwyższa formuła zabezpieczenia twoich pieniędzy, ponieważ nie znajdują się one w obrocie brokera. eToro nie ma prawa ich inwestować czy pożyczać innym podmiotom.

W zależności od kraju pochodzenia środki te znajdują się w bankach w Wielkiej Brytanii czy innych państwach Unii Europejskiej. eToro współpracuje m.in. z takimi podmiotami bankowymi jak:

• J.P. Morgan
• Deutsche Bank
• Coutts
• J. Safra Sarasin
• Pictet

Tego rodzaju praktyki w razie bankructwa brokera mają ułatwić klientom dostęp do swoich środków.

Jako użytkownik eToro powinieneś w pełni zadbać o to, by nikt nie włamał się na twoje konto. Jak możesz to zrobić? Najlepiej ustawiając dwustopniową weryfikację. Dzięki temu logując się na rachunek w eToro zawsze będziesz musiał autoryzować taką czynność otrzymanym kodem SMS. To znacząco zwiększa bezpieczeństwo twojego konta inwestycyjnego. W aplikacji eToro możesz dodatkowo ustawić logowanie biometryczne (face/touch ID).

Opinie

Raczej odradzam korzystanie z funkcji copy tradingu, bo się można nieźle nadziać. Każdy ma inną odporność na ryzyku i dysponuje różnym kapitałem. Takie kopiowanie niczego nie uczy, a i zyski mogą być kiepskie – Dario.

Szkoda że w Etoro nie ma kryptowalut, bo poza akcjami chciałbym mieć opcje u brokera, żeby kupić BTC czy ETH, tak żeby nie trzeba było zakładać konta na innej giełdzie – Phil.

Wpłacam PLN a eToro automatycznie przewalutuje mi kasę na USD…dobra opcja, bo nie trzeba samemu zamieniać w kantorze – Pawelski.

Z kontraktami CFD trzeba uważać, a jest tego od groma w Etoro. Zdecydowanie lepiej handlować akcjami i ETF-ami. Jest mniejsza zmienność – może nie zarobisz kokosów, ale dźwignia szybko zeruje pozycje, jak rynek idzie w inną stronę – Daniel.

Poniżej przedstawiamy średnią ocen eToro wg portalu Trustpilot:

Edukacja

eToro, tak jak XTB, kładzie mocny nacisk na edukacje swoich klientów. Dlatego broker ten udostępnia darmowe kursy, dzięki którym możesz zgłębić wiedzę odnośnie:

• Inwestowania od podstaw
• Dywersyfikacji portfolio
• Zaawansowanych strategii tradinowych
• Handlu na rynku forex
• Makroekonomii
• Strategii inwestowania w akcje

Poza kursami eToro dysponuje serią artykułów poradnikowych, które tłumaczą zawiłe sformułowania giełdowe.

Co więcej, regularnie na łamach eToro.com swoje analizy przedstawia Paweł Majtkowski, uznany ekspert na rynku finansowym. W ramach cyklu „Chodzi o twoje pieniądze” wyjaśnia, jak nadchodzące wydarzenia gospodarczo-polityczne mogą wpływać na zachowanie rynków.

Co warto wiedzieć o eToro?

💡 Zagraniczny broker dostępny dla Polaków

💡 Platforma oferująca kontrakty CFD i prawdziwe akcje/ETF

💡 Możliwość inwestowania w USD

💡 5 USD – prowizja za każdą wypłatę

💡 Dostępne konto demo

Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy,
51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze

OSTRZEŻENIE

eToro is a multi-asset platform which offers both investing in stocks as well as trading CFDs.

Please note that CFDs are complex instruments and come with a high risk of losing money rapidly due to leverage. 51% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you understand how CFDs work, and whether you can afford to take the high risk of losing your money.

This communication is intended for information and educational purposes only and should not be considered investment advice or investment recommendation. Past performance is not an indication of future results.

Copy Trading does not amount to investment advice. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk.

eToro USA LLC does not offer CFDs and makes no representation and assumes no liability as to the accuracy or completeness of the content of this publication, which has been prepared by our partner utilizing publicly available non-entity specific information about eToro.