Wyniki klientów na rynku Forex. Raport KNF okiem eksperta.

Urząd Komisji Nadzoru FInansowego (KNF) opublikował raport zawierający dane na temat wyników klientów brokerów Forex. Raport obejmuje wyniki za lata 2019 do 2023 ze wszystkich nadzorowanych przez KNF podmiotów.

Tak jak co roku mamy możliwość zapoznania się z tymi ciekawymi danymi. Nie trzeba się domyślać, zastanawiać. Mamy czarno na białym.

Oczywiście już pojawiły się w sieci opinie, na ogół alarmujące, że ponad 73% traderów ponosi straty na rynku Forex. No cóż, to rzeczywiście przygnębiające. Każdy chyba wolałby, żeby te 73% dotyczyło tych wygrywających, zadowolonych z życia traderów.

Niestety tak nie jest. Spróbujmy jednak wyciągnąć jak najwięcej wniosków z tego raportu.

Nie chodzi o to, żeby teraz skupiać się na negatywach, ale żeby z tych niezbyt pozytywnych danych wyciągnąć jak najwięcej konstruktywnych wniosków i próbować unikać błędów w przyszłości.

Ponieważ dane z raportu w 99,8% dotyczą klientów detalicznych, to możemy przyjąć, że w zasadzie dotyczą w całości klientów detalicznych. Powinniśmy również pamiętać o tym, że pandemia zaburzyła obraz statystyczny rynku, co często widać w wynikach roku 2021 lub 2022. 

Z raportu wynika, że liczba aktywnych klientów rynku Forex stale rośnie. W roku 2019 było ich około 43 800, a w 2023 było ich już ponad 175 000. Zatem liczba osób zainteresowanych tym rynkiem stale rośnie. To oczywiście pozytywna tendencja, która pokazuje bardzo duże oczekiwania inwestorów wobec rynku Forex. Wiarę w jego potencjał.

Na pewno rzeczą, która rzuca się w oczy, przy czytaniu tego raportu jest informacja, o tych którzy ponieśli straty. Być może dlatego w sieci mamy takie alarmistyczne opinie.

Jednak jeśli przyjrzymy się dokładniej, to zauważymy, że ten wynik nie zmienia się od lat. Odsetek traderów ze stratą oscyluje pomiędzy 71 a 80 procent. Jednego roku jest lepiej, a w kolejnym gorzej i tak na zmianę.  W stosunku do roku 2022 odsetek klientów ponoszących straty znacznie spadł, ale to nie jest w tej chwili tendencja.

Tym, co może bardzo martwić, jest jednak coś innego.

Porównajmy rok 2019 i 2023, w których odsetek klientów ponoszących stratę jest podobny i wynosi odpowiednio 73,5% w 2019 roku, oraz 73,3% w 2023 roku. Kiedy spojrzymy na wolumeny zrealizowanego zysku klientów oraz zrealizowanej straty klientów w latach 2019 i 2023, to możemy zauważyć, że w 2019 roku łączna zrealizowana strata była 3,33 raza większa niż zrealizowany zysk, a w 2023 roku było to już 5,05 raza więcej.

Stosunek klientów realizujących zysk do ponoszących stratę w latach 2019 i 2023 jest podobny. W obu przypadkach klientów ponoszących straty jest około 2,7 raza więcej niż tych co realizują zysk. Różnica w wolumenach powstała dlatego, że w 2023 roku średnio zarobiliśmy mniej i średnio straciliśmy więcej, niż w roku 2019.

Można zatem powiedzieć, że cały czas wierzymy w ten rynek i szansę na zwroty z inwestycji. Z roku na rok jest nas coraz więcej i wygląda na to, że jesteśmy skłonni zaryzykować coraz więcej. Wydaje się przy tym, że niestety w zeszłym roku, pomimo większej determinacji, traderzy Forex wykazali się zdecydowanie mniejszą ostrożnością.

Brak ostrożności czy brak szacunku do dla rynku?

Trudno powiedzieć. Być może jedno i drugie. Z pewnością każdy trader musi się kierować kilkoma podstawowymi zasadami, które zdecydowanie zwiększają szansę na zwycięstwo.

Po pierwsze musisz wybrać odpowiedniego brokera Forex. 

• To nie może być jakikolwiek broker Forex. Dobry broker to taki, który nie ma z Tobą konfliktu interesów, czyli broker typu ECN lub STP.
• Musi być regulowany przez dobrego, uznanego regulatora.
• Musi mieć wydzielony rachunek dla Twoich pieniędzy, czyli osobny rachunek dla środków każdego klienta.
• Musi szybko i sprawnie realizować wszystkie zlecania handlowe. Bez opóźnień.
• Musi umożliwiać handel z poziomu powszechnie dostępnych platform handlowych, takich jak MT4, MT5, czy cTrader z pełnymi licencjami.
• Musi realizować wpłaty i wypłaty w sposób automatyczny, szybki i płynny.

Po drugie musisz pracować nad swoimi umiejętnościami i wiedzą.

1. Rynek cały czas się zmienia. Twoja wczorajsza wiedza dzisiaj może być już niewystarczająca.
2. Na rynku jest wielu spekulantów i dobrze zorganizowanych firm, które doskonale wiedzą jak “wyciąć” z rynku traderów ze stratą. Ktoś musi stracić, żeby ktoś mógł zarobić. Nie bądź tym, który się podkłada.
3. Cały czas korzystaj z rachunku demo, a także z testerów strategii i wskaźników. Modelowe ustawienia wskaźników kiedyś działały bardzo dobrze, ale dzisiaj często zawodzą. Szukaj nowych ustawień.
4. Ucz się nowych strategii. Szczególnie takich, gdzie analiza wskaźnikowa schodzi na dalszy plan.
5. Skoncentruj się na zarządzaniu ryzykiem i za wszelką cenę chroń swój kapitał. Rynek każdego dnia oferuje setki okazji. Jutro i pojutrze też. Nie musisz robić nic na siłę.
6. Nie spiesz się. Nie planuj, ile zarobisz lub ile musisz zarobić.

To są dwa kluczowe czynniki (niejedyne), które mogą zmienić twoją pozycję w raporcie UKNF. Nie musisz pojawiać się wśród tych, którzy tracą. Możesz być tym, który zyskuje. Wszystko naprawdę zależy tylko i wyłącznie od nas. 

Internet daje ogromne możliwości i wolność wyboru. Musisz tylko poświęcić odpowiednią ilość czasu i uwagi. Właśnie to. Czas, uwaga i cierpliowść. To kolejny kluczowy składnik sukcesu. Nie wolno się spieszyć. To musi zająć tyle czasu, ile na to potrzebujesz. Nie tyle ile masz. Tyle ile potrzebujesz. Nie mniej.

Warto też pamiętać, że skoro jesteśmy graczami detalicznymi, to musimy się zachowywać odpowiednio do sytuacji. Trzeba się nauczyć być sprytnym i szybkim jak partyzant na wojnie, a także tego, że na ogół lepiej jeść małą łyżeczką, ale często.

Czasem sobie myślę, że takie raporty jak ten UKNF to świetna sprawa. Można ogarnąć liczbowo rynek i zrozumieć jak wygląda. Nie można jednak zapomnieć, że to tylko i wyłącznie statystyka. W przyszłym roku każdy trader będzie mógł odnaleźć siebie w jakiejś części nowego raportu. Nikt nie chce być wśród tych, którzy tracą. Jednak to bardzo prawdopodobne, że znowu około 75% polskich traderów znajdzie się w tej grupie.

Tak być nie musi, ale nawet jeśli tak się zdarzy, to jeśli dobrze wykorzystujemy nasz czas, a porażki traktujemy jak kolejne próby na drodze do celu, to nasze miejsce w raporcie w końcu zmieni się na to właściwe. Liczba aktywnych klientów, którzy zrealizowali zysk.