🏆Konta maklerskie - ranking
Najlepsze konto maklerskie w Polsce – październik 2024
XTB
Sprawdź brokera- Polecany polski Broker i Dom Maklerski
- Forex, CFD, Akcje, Indeksy, ETF-y
TMS Oanda
Sprawdź brokera- Dostęp do polskich, jak i zagranicznych akcji
- Możliwość inwestowania polskiej waluty
eToro
Sprawdź brokera- Platforma inwestycji społecznościowych
- Forex, CFD, Akcje
Najlepszy rachunek maklerski - XTB
Na początku października 2024 Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych poinformował, że XTB od początku roku pozyskało ponad 108 tysięcy rachunków maklerskich. Generalnie baza klientów tego maklera przekracza już liczbę miliona klientów. Wyniki te pokazują, że w Polsce, jeśli ktoś chce otworzyć konto maklerskie - zwykle wybiera XTB.
Nasi eksperci uznali XTB za najlepszy wybór. Dlaczego? To makler giełdowy, który udostępnia akcje i ETF-y z polskiego, jak i zagranicznego rynku. W ten sposób posiadając rachunek w XTB możesz dywersyfikować swoje inwestycje na te krajowe, jak i globalne. Poza tym - XTB obsługuje też IKE, czego nie robią jego bezpośredni konkurencji tacy jak Oanda TMS, eToro czy Ava Trade.
Zalety XTB:
- Darmowe konto DEMO
- Darmowe materiały szkoleniowe
- Dostęp do 5200+ instrumentów finansowych
XTB od ponad 20 lat obsługuje rachunki maklerskie. To w 100% polska firma, która posiada siedzibę w naszym kraju (Warszawa). Bezpośredni nadzór nad działaniem brokera sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego. Dzięki temu masz gwarancję, że twój makler działa zgodnie z polskim prawem.
Zalety konta maklerskiego w XTB:
- Brak prowizji za handel akcjami i ETF-ami do miesięcznego obrotu 100 tysięcy euro
- Dostęp do IKE (Indywidualne Konto Emerytalne)
- Możliwość inwestowania w akcje na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie
- Dostęp do amerykańskiej giełdy
- Odsetki od nie zainwestowanych środków - 6% w skali roku
- Notyfikacja KNF
Konto maklerskie dla początkujących - TMS Oanda
Dopiero zaczynasz inwestowanie na giełdzie? Nasz zespół redakcyjny początkującym poleca brokera TMS Oanda. W 2023 roku platforma ta zdobyła statuetkę na konferencji Invest Cuffs w kategorii Dom Maklerski. Innymi słowy: kapituła konkursu wybrała konto maklerskie w TMS Oanda jako najlepsze spośród polskich propozycji. To duża rekomendacja.
Oanda TMS ma kilka cech, które powinny przypaść do gustu początkującym inwestorom. Po pierwsze - to polski makler (z pełnym tłumaczeniem i walutą PLN). Po drugie - oferuje akcje z GPW. Po trzecie - za jego pośrednictwem możesz zainwestować w WIG 20. Po czwarte - dysponuje też globalną ofertą na akcje i ETF-y (USA, Europa, Azja).
Zalety rachunku maklerskiego w TMS Oanda:
- Niska prowizja od handlu akcjami i ETF-ami (0.19% od transakcji)
- Odsetki od wolnych środków na koncie - 4% w skali roku
- Dostęp do około 200 spółek notowanych na GPW
- Amerykańskie akcje
- Pozostałe rynki CFD: forex, kryptowaluty, indeksy, surowce, towary
- Nadzór KNF
XTB od ponad 20 lat obsługuje rachunki maklerskie. To w 100% polska firma, która posiada siedzibę w naszym kraju (Warszawa). Bezpośredni nadzór nad działaniem brokera sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego. Dzięki temu masz gwarancję, że twój makler działa zgodnie z polskim prawem.
Jak założyć konto maklerskie?
Jeśli uważasz, że otworzenie rachunku maklerskiego to urzędnicza sprawa to jesteś w błędzie! Wszystko możesz załatwić online i to w ciągu kilku minut.
Jeśli wybierzesz polecanego przez nas maklera, to do otwarcia konta u niego będziesz potrzebował dokument tożsamości i potwierdzenie adresu zamieszkania np. wyciąg bankowy. Wówczas nic nie stanie na przeszkodzie, żebyś założył konto u brokera.
Ważne: inwestować u maklerów mogą tylko pełnoletnie osoby.
Rejestracja rachunku krok po kroku:
Wybierz brokera i przejdź do rejestracji
Będąc na jego stronie internetowej uzupełnij formularz rejestracyjny
Wpisz m.in. adres e-mail, hasło do logowania, imię, nazwisko, PESEL i pozostałe informacje
Zweryfikuj swoją tożsamość dołączając do konta zdjęcia dokumentu tożsamości (np. dowód osobisty) i potwierdzenie adresu (wyciąg bankowy, rachunek za media)
Jeśli z powodzeniem zrealizujesz powyższe kroki, to będziesz mógł zrobić pierwszy przelew środków finansowych na konto maklerskie, żeby rozpocząć inwestowanie.
Informacje i opinie o firmach brokerskich
Co to jest konto/rachunek maklerski?
Rachunki maklerskie prowadzone są przez brokerów lub banki. To inaczej konta inwestycyjne, dzięki którym możesz dokonywać ruchów na giełdzie tj. kupować lub sprzedawać akcje, fundusze itd. W tym przypadku makler (broker, dom maklerski) pośredniczy w transakcji pomiędzy inwestorem a giełdą.
W zależności od oferty operatora rachunek maklerski może być prowadzony w różnych walutach. Dla przykładu XTB obsługuje konto w PLN, USD, EUR i GBP.
Ile możesz posiadać kont maklerskich? Nie ma ograniczeń. Równie dobrze w tym samym czasie możesz korzystać z rachunku w XTB, eToro, TMS Oanda, jak i konta inwestycyjnego w banku.
Makler giełdowy - oferta i wybór instrumentów
Konta maklerskie oferują dostęp do szeroko pojętego rynku kapitałowego. Im broker o lepszych opiniach, tym zwykle dysponuje bogatszą ofertą instrumentów. Z punktu widzenia inwestora idealnym jest sytuacja, że za pośrednictwem jednego rachunku może inwestować w kilka różnych aktywów np. akcje, ETF-y czy obligacje.
Poniżej pokrótce wyjaśniamy, na czym polega inwestowanie w poszczególne instrumenty dostępne na kontach maklerskich:
Akcje
Jak wynika z najnowszego raportu Polak Inwestor 2023 przygotowanego przez Uniwersytet Ekonomiczny w Krakowie - 40% inwestorów posiadało lub posiada polskie i zagraniczne akcje. To pokazuje, że rynek ten jest bardzo popularny wśród posiadaczy rachunków maklerskich.
Ekspozycja na akcje pozwala na realne inwestowanie w firmy notowane na giełdzie. W ten sposób możesz brać udział w rozwoju danego przedsiębiorstwa i czerpać zyski wraz z jego sukcesami. Dzięki brokerom online możesz sprawnie inwestować w polską, jak i zagraniczną giełdę. Nie stoją przed tobą żadne granice, bo najlepsi operatorzy kont maklerskich pozwalają na inwestowanie w spółki notowane w USA, Wielkiej Brytanii, Francji czy Japonii.
Polecani maklerzy do inwestowania w akcje:
Forex
Jak wynika z raportu KNF w 2023 roku na rynku forex aż 73% klientów poniosło stratę. To lewarowany rynek walutowy, a więc małe ruchy ceny skutkują znaczącym oddziaływaniem na twój portfel. Przede wszystkim dlatego, że brokerzy na forexie pozwalają na dźwignię 1:30. Można stwierdzić, że tego rodzaju inwestowanie jest tylko dla profesjonalnych traderów.
Polscy operatorzy kont maklerskich oferują forex, ale rynek ten nie należy do najbezpieczniejszych form inwestycyjnych. Handlując walutami na dźwigni należy aktywnie zarządzać pozycją, co na pewno nie jest dobre dla defensywnych inwestorów. Ten rodzaj inwestowania dostępny jest u brokerów online, a nie na kontach maklerskich w polskich bankach.
Indeksy i ETF-y
Indeks S&P 500, Nasdaq 100 czy WIG 20 to popularna forma inwestowania. Dzięki temu uzyskujesz ekspozycje na wiele spółek zgromadzonych w indeksie. W ten sposób twój koszyk inwestycyjny jest bardziej odporny na wahania cenowe. To plus tego rodzaju instrumentów. Minusem są mniejsze zyski niż na pojedynczych spółkach, bo cena indeksu nie rośnie tak dynamicznie, jak wybranej firmy.
Portfolio z indeksami i ETF-ami to must have każdego operatora rachunku maklerskiego. Fundusze (ETF) pozwalają ci uzyskać ekspozycję np. na złoto, srebro czy konkretne sektory gospodarcze np. IT, budowlane. To idealne instrumenty finansowe dla defensywnych inwestorów, którzy mają dłuższą perspektywę.
Polecane konta maklerskie do inwestowania w indeksy i ETF-y:
Kryptowaluty
Konta maklerskie wciąż nie obsługują kryptowalut. Tj. brokerzy tacy jak XTB czy TMS Oanda posiadają w swojej ofercie krypto, ale tylko w ujęciu CFD. Co to oznacza? To że możesz handlować w odniesieniu do BTC, ETH i innych tokenów na dźwigni - przewidując spadki lub wzrosty. Nie możesz jednak realnie kupować i przechowywać kryptowalut. Do tego służą wyspecjalizowane giełdy, a najlepsze platformy krypto znajdziesz w tym miejscu.
Obligacje
Inwestowanie w obligacje to inaczej kupowanie papierów wartościowych wyemitowanych przez państwo. To sposób na ochronę kapitału przed inflacją. Które konto maklerskie pozwala na inwestycje w obligacje? To domena banków i ich kont inwestycyjnych. Posiadając rachunek maklerski np. w PKO BP kupisz polskie obligacje. W XTB i u pozostałych brokerów online na ten moment nie ma takiej możliwości.
Konto maklerskie w banku
Polskie banki w ramach rozszerzenia oferty dla swoich klientów wprowadzają konta maklerskie. Za ich pośrednictwem możesz inwestować w akcje, kontrakty terminowe, obligacje i fundusze. Zwykle otworzenie takiego rachunku wiąże się z odpowiednim wnioskiem wysłanym do swojego banku (drogą elektroniczną).
Jedni powiedzą - rachunek maklerski w banku to wygoda, bo nie musisz transferować środków finansowych na zewnętrzne konto. Z kolei drudzy dostrzegą pewne mankamenty takiego inwestowania. Jakie? Dla przykładu bank PKO BP pobiera 0.39% prowizji od handlu akcjami na GPW i 0.28% od inwestowania w akcje zagraniczne. Dla porównania: niższe prowizje są dostępne w XTB i TMS Oanda.
Wybierając konto maklerskie w banku warto mieć z tyłu głowy to, że często prowizje są tam wyższe niż u brokerów online.
Banki oferujące rachunki maklerskie:
- PKO BP
- ING
- mBank
- Santander
5 rzeczy, na które warto zwrócić uwagę przy wyborze konta maklerskiego
Raport "Polak Inwestor" z 2023 roku pokazał, że 41% badanych regularnie inwestuje, a 35% nieregularnie. Wyniki te pokazują, że w Polsce jest sporo osób, które są zainteresowane inwestycjami np. w akcje i giełdę. Poniżej przedstawiamy kilka punktów, które warto wziąć pod uwagę przy wyborze platformy inwestycyjnej:
W pierwszej kolejności warto wybierać regulowanych operatorów kont maklerskich. Dużym plusem jest notyfikacja KNF, a także kontrola instytucji Unii Europejskiej. Takie kryteria spełniają XTB, TMS Oanda i eToro.
Tu główną rolę odgrywają twoje preferencje inwestycyjne. Jeśli chcesz skupić się na rynku akcji, to powinieneś wybrać maklera z możliwie jak najszerszą ofertą na GPW, a także zagraniczne giełdy. Wiele do zaoferowania w tym przypadku ma XTB.
Kupując lub sprzedając akcje czy ETF-y możesz ponosić ukryte koszta związane z prowizją dla maklera. Dlatego przed wyborem platformy warto zorientować się, jakie są opłaty za tego rodzaju transakcje. To dotyczy również wpłaty i wypłaty środków z rachunku maklerskiego. W tym momencie najlepszą ofertę ma XTB, które oferuje 0% prowizji do obrotu 100 tysięcy EUR na akcjach i funduszach.
W zależności od rynku - inwestujesz w różnej walucie bazowej. Dla przykładu akcje USA są denominowane w dolarze, a polskie w Złotym. Przed wyborem maklera sprawdź w jakich walutach obcych obsługuje rachunki. Wszystko po to, by nie ponosić dodatkowego kosztu związanego z przewalutowaniem.
Ranking kont maklerskich na najlepszeplatformyforex.pl to nie tylko efekt naszej pracy i doświadczeń. To także opinie użytkowników, którzy bez cenzury ocenili wszystkich brokerów.
Popularne artykuły na naszym blogu
Spodobał Ci się ten artykuł?
Udostępnij na swoim kanale